Your family office, votre gestionnaire de patrimoine à Lyon vous conseille pour assurer vos actions avant les vacances.
Après un début d’année plutôt favorable sur les marchés financiers, la tendance semble désormais à l’incertitude. La montée des risques géopolitiques, sur fond de prévisions pessimistes pour la croissance mondiale, peut générer des mouvements imprévisibles, en particulier lors de l’été, saison pendant laquelle les transactions se font plus rares. C’est là tout l’intérêt de solliciter l’aide d’un spécialiste du conseil en gestion de patrimoine, pour assurer ses actions avant les vacances.
Conseil en gestion de patrimoine : quels choix pour s’assurer avant les vacances ?
A en croire de récentes études, 40% des conseillers qui exercent dans un cabinet de gestion de patrimoine comme Agora Finance recommandent à leur clientèle une désensibilisation des portefeuilles aux risques actions. À contrario, 60% des spécialistes se montrent prudents, voire même optimistes, en ce qui concerne les actions. Ces experts se basent essentiellement sur la tendance selon laquelle les mouvements de baisse interviennent généralement par surprise ; or, il ne pourrait y en avoir, vu que de façon générale, tout le monde est désormais sur ses gardes.
Selon bon nombre d’experts du conseil en gestion de patrimoine, les marchés se montrent de plus en plus hésitants, et parallèlement, la peur du risque devient plus forte ; autant de facteurs qui concourent à l’installation d’un climat anxiogène. Pour assurer ses actions avant les vacances et s’éviter ainsi des pertes importantes, plusieurs solutions sont envisageables ; l’une des plus importantes étant la mise en ordre de son portefeuille. Mais de façon concrète, comment cela est-il possible ?
Comment mettre en ordre son portefeuille pour assurer ses actions ?
Au-delà de la conjoncture, la période estivale est l’une des plus recommandées par les experts en conseil en gestion de patrimoine immobilier pour toiletter son portefeuille. Cette opération peut être effectuée de diverses manières. Entre autres, les conseillers exerçant en cabinet de gestion de patrimoine suggèrent de liquider des lignes affichant des pertes répétées, et d’acheter des titres prometteurs en profitant d’une baisse des marchés.
Dans le cadre de la mise en ordre de son portefeuille, ils recommandent aussi de prendre des bénéfices sur des valeurs qui ont connu une certaine hausse ces dernières années. C’est notamment le cas de l’aéronautique et du secteur du luxe. Par ailleurs, les spécialistes du conseil en gestion de patrimoine suggèrent de profiter des outils mis à disposition par les services boursiers en ligne, qui, il faut le reconnaitre, offrent de multiples possibilités.
De façon globale, l’idée est de passer des ordres à révocation sur un mois, ou à défaut, de fixer des ordres à cours limité en vue de saisir ou de vendre automatiquement des valeurs aux prix voulus. En somme, il faut laisser trainer des ordres sur les dossiers intéressants et vendre les titres ayant beaucoup monté, afin de mieux couvrir le portefeuille.
D’autres solutions pour assurer ses actions avant les vacances ?
Quiconque exerce en tant que conseil en gestion de patrimoine immobilier préconiserait de donner la priorité aux liquidités, toujours pour assurer son portefeuille avant les vacances. Selon plusieurs experts, la solution la plus efficace contre une baisse, c’est de rester 100% en cash. Il faudra toutefois faire attention aux impacts au plan fiscal, à en croire les spécialistes intervenants en cabinet de gestion de patrimoine.
L’épargnant a la possibilité de réduire la part de ses actions dans son patrimoine financier sans avoir à recourir à cette position extrême. Dans le cas d’un arbitrage simple dans un contrat d’assurance-vie par exemple, il peut transférer ses biens sur des fonds en euros le temps que la tempête passe, sans risque et sans impacts fiscaux, tel que préconisé par les experts du conseil en gestion de patrimoine.
Pour plus d'informations, contactez votre gestionnaire de patrimoine à Lyon.
